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Coste: (Numérico) es el coste inicial de un activo.Residual: (Numérico) es el valor estimado del activo al finalizar su período de amortización.Vida útil: (Numérico) es el número de períodos de amortización.Período: (Numérico) es la duración del período de amortización.Meses: (Numérico) es el número de meses en el primer año.
Coste: (Numérico) es el coste inicial de un activo.Residual: (Numérico) es el valor estimado del activo al finalizar su período de amortización.Vida útil: (Numérico) es el número de períodos de amortización.Período: (Numérico) es la duración del período de amortización.Factor: (Numérico) es el porcentaje del saldo decreciente.
Pago: (Numérico) importe a pagar por período.Tasa: (Numérico) es la tasa de interés.nPagos: (Numérico) es el número total de pagos.
Tasa: (Numérico) es la tasa de interés.Período: (Numérico) es todo el período de pagos.nPagos: (Numérico) es el número total de cuotas.ValorActual: (Numérico) es el importe total del préstamo.ValorFuturo: (Numérico) es el valor del préstamo al final del período de pago.Tipo: (Numérico) es el método de pago (0= al inicio 1= al final)
Estimación: (Numérico) es una estimación de la tasa de rentabilidad prevista.Valor: (Numérico) es los pagos futuros (valor negativo) y los ingresos (valores positivos) futuros.
TasaFinanc: (Numérico) la tasa de interés del flujo de fondos.TasaReinv: (Numérico) la tasa de interés obtenida por la reinversión de los fondos.Valor: (Numérico) es los pagos futuros (valor negativo) y los ingresos (valores positivos) futuros.
Tasa: (Numérico) es la tasa de descuento.Valor1: (Numérico) es el pago futuro (valor negativo) y los ingresos (valores positivos) futuros.
ValorActual: (Numérico) es el importe total del préstamo.Tasa: (Numérico) es la tasa de interés.nPagos: (Numérico) es el número total de cuotas.
32. Financieras
Contenido
@Db
Devuelve el saldo decreciente en una depreciación fija de un activo para un período especificado. Debe utilizarse la misma unidad para indicar la vida útil para un período.
Sintaxis
@Db(Costo, Recupero, Vida útil, Período, Meses) = número
Retorno
(Numérico) Retorna el saldo decreciente
Parámetros
Ejemplo
Se parte del escenario de compra de una maquinaria valor $200,000 a principios de marzo. Se ha estimado que su vida útil será de 5 años, y que su valor residual en ese momento será de $200.
Se desea obtener el valor de su amortización para el segundo año:
56,299.83
Para esto se invoca la función a través de los siguientes parámetros:
@Db(200000, 200, 5, 2, 10)
Referenciando campos:
@Db(COSTO, RESIDUAL, VID_UTIL, PERIODO, MESES)
Ejemplo con Data
COSTO
RESIDUAL
VIDA_UTIL
PERIODO
MESES
@Db(COSTO, RESIDUAL, VID_UTIL, PERIODO, MESES)
200,000
200
5
2
1
$140,449.98
200,000
200
5
2
2
$131,099.97
200,000
200
5
2
3
$121,749.95
200,000
200
5
2
4
$112,399.93
200,000
200
5
2
5
$103,049.92
200,000
200
5
2
6
$93,699.90
200,000
200
5
2
7
$84,349.88
200,000
200
5
2
8
$74,999.87
200,000
200
5
2
9
$65,649.85
200,000
200
5
2
10
$56,299.83
200,000
200
5
2
11
$46,949.82
200,000
200
5
2
12
$37,599.80
@Ddb
Devuelve el saldo decreciente de depreciación doble de un activo para un período especificado. Tenga en cuenta que la unidad utilizada para indicar la vida útil debe ser la misma para los períodos. Para el método del saldo doble decreciente utilice como factor 2.
Sintaxis
@Ddb(Costo, Recupero, Vida útil, Período, Factor) = número
Retorno
(Numérico) Retorna el saldo decreciente
Parámetros
Ejemplo
Se parte del escenario de compra de una maquinaria valor $200,000 a principios de marzo. Se ha estimado que su vida útil será de 5 años, y que su valor residual en ese momento será de $200.
Se desea obtener el valor de depreciación para el segundo año:
48,000
Para esto se invoca la función a través de los siguientes parámetros:
@Db(200000, 200, 5, 2, 2)
Referenciando campos:
@Ddb(COSTO, RESIDUAL, VIDA_UTIL, PERIODO, FACTOR)
Ejemplo con Data
COSTO
RESIDUAL
VIDA_UTIL
PERIODO
FACTOR
@Ddb(COSTO, RESIDUAL, VID_UTIL, PERIODO, FACTOR)
200,000
200
5
1
2
$80,000.00
200,000
200
5
2
2
$48,000.00
200,000
200
5
3
2
$28,800.00
200,000
200
5
4
2
$17,280.00
200,000
200
5
5
2
$10,368.00
@Fv
Calcula el valor futuro de una inversión
Devuelve el valor actual de una inversión. IDEA asume que las cuotas son pagadas al final del período.
Sintaxis
@Fv(Pago, Tasa, nPagos) = número
Retorno
(Numérico) Retorna el valor futuro
Parámetros
Ejemplo
Se plantea determinar la mejor oportunidad de inversión para los próximos 15 años bajo el escenario de que cada inversión tiene la misma frecuencia de pagos mensuales, se puede utilizar la siguiente ecuación bajo el siguiente escenario con data:
@Fv(TASA/12,CANT_PAGOS*12,PAGO)
Ejemplo con Data
PAGO
TASA
CANT_PAGOS
@Fv(TASA/12,CANT_PAGOS*12,PAGO)
300
0.06
15
-$87,245.61
280
0.08
15
-$96,890.70
310
0.58
15
-$31,399,111.18
200
0.92
15
-$1,552,568,800.91
150
0.1
15
-$62,170.55
@Ipmt
Devuelve el interés pagado en un período de una inversión.
Sintaxis
@Ipmt(Tasa, Período, nPagos, Valor_Actual, Valor_Futuro, Tipo) = Número
Retorno
(Numérico) Retorna el interés pagado
Parámetros
Ejemplo
Se tomado un préstamo de 10,000 pesos a una tasa de interés anual del 10% a un plazo de 36 cuotas mensuales que vencen a final de mes.
Se desean calcular los intereses del 13avo pago, el cual vence a final de mes:
-58.27
Para esto se invoca la función a través de los siguientes parámetros:
@Ipmt(0.10/12, 13, 36, 10000, 0, 0)
Referenciando campos:
@Ipmt(TASA/12, PERIODO, PLAZO, VALOR_ACTUAL, 0, 0)
Ejemplo con Data
TASA
PERIODO
PLAZO
VALOR_ACTUAL
@Ipmt(TASA/12, PERIODO, PLAZO, VALOR_ACTUAL, 0, 0)
0.1
1
36
$10,000
-$83.33
0.1
2
36
$10,000
-$81.34
0.1
3
36
$10,000
-$79.33
0.1
4
36
$10,000
-$77.30
0.1
5
36
$10,000
-$75.26
0.1
6
36
$10,000
-$73.19
0.1
7
36
$10,000
-$71.11
0.1
8
36
$10,000
-$69.02
0.1
9
36
$10,000
-$66.90
0.1
10
36
$10,000
-$64.77
0.1
11
36
$10,000
-$62.62
0.1
12
36
$10,000
-$60.46
0.1
13
36
$10,000
-$58.27
@Irr
Calcula la tasa interna de retorno para una serie de cash flow de intervalos regulares. Tenga en cuenta que los egresos e ingresos deben pertenecer a intervalos equivalentes. y que deberá incluir al menos un egreso o ingreso en la ecuación. La longitud máxima de la ecuación es de 3,000 caracteres.
Sintaxis
@Irr(Estimado, Valor1, Valor2, Valor3...) = número
Retorno
(Numérico) Retorna la tasa interna de retorno
Parámetros
Ejemplo Lineal
Se desea realizar una inversión inicial de $2 millones de pesos. En los cuatro años siguientes se espera ganancias de $60,000, $80,000, $100,000 y un coste de $5,000 por renovaciones. Tiene previsto obtener una tasa de rentabilidad interna del 10% en su inversión. Organizando los datos:
Inversión: 2,000,000
Tasa esperada: 10%
Ganancias esperadas:
60,000
80,000
100,000
Gastos:
-5,000
Se desea obtener la tasa de rentabilidad interna:
-0.48%
Para esto se invoca la función a través de los siguientes parámetros:
@Irr(0.10, -2000000, 60000,-5000, 80000, 100000)
Ejemplo con Data
Se parte de una serie de inversiones(MONTO) representado en formato numérico, bajo una tasa esperada de 10%. Se estima el flujo de ingresos a través del tiempo en un campo por cada periodo(ANO1, ANO2, ANO3, ANO4).
Se desea obtener la tasa de retorno de inversión por cada artículo. Para esto se invoca la función a través de los siguientes parámetros:
@Irr(0.10,MONTO*-1,ANO1,ANO2,ANO3,ANO4)
ID
MONTO
ANO1
ANO2
ANO3
ANO4
@Irr(0.10,MONTO*-1,ANO1,ANO2,ANO3,ANO4)
1
10,000
3,000
3,000
3,000
2,500
0.06
2
22,000
6,000
6,000
6,000
6,000
0.04
3
1,200
500
500
350
300
0.16
4
800
400
400
300
250
0.27
5
600
350
350
300
250
0.4
@Mirr
Determina la tasa interna de retorno modificada para una serie de cash flows regulares basándose en el costo de la inversión y en los intereses de reinversión. Tenga en cuenta que los egresos e ingresos deben pertenecer a intervalos equivalentes. y que deberá incluir al menos un egreso o ingreso en la ecuación. La longitud máxima de la ecuación es de 3,000 caracteres.
Sintaxis
@Mirr(Tasa_Financ, Tasa_Reinv, Valor1, Valor2, Valor3...) = número
Retorno
(Numérico) Retorna la tasa interna de retorno modificada
Parámetros
Ejemplo con Data
Se parte de una serie de inversiones(MONTO) representado en formato numérico, al 8% y cada año se reinvierte la ganancia obtenida en el año anterior obteniendo una tasa del 10% anual. Se estima el flujo de ingresos a través del tiempo en un campo por cada periodo(ANO1, ANO2, ANO3, ANO4).
Se desea obtener la tasa de retorno de cada inversión. Para esto se invoca la función a través de los siguientes parámetros:
@Mirr(0.08,0.10,MONTO*-1,ANO1,ANO2,ANO3,ANO4)
ID
MONTO
ANO1
ANO2
ANO3
ANO4
@Mirr(0.08,0.10,MONTO*-1,ANO1,ANO2,ANO3,ANO4)
1
10,000
3,000
3,000
3,000
2,500
0.08
2
22,000
6,000
6,000
6,000
6,000
0.06
3
1,200
500
500
350
300
0.13
4
800
400
400
300
250
0.19
5
600
350
350
300
250
0.25
@Npv
Devuelve el valor actual de una inversión. IDEA asume que los pagos son efectuados al final del período. Tenga en cuenta que los egresos e ingresos deben pertenecer a intervalos equivalentes.
Sintaxis
@Npv(Tasa, Valor1, Valor2, Valor3...) = número
Retorno
(Numérico) Retorna el valor actual de la inversión
Parámetros
Ejemplo con Data
Se parte de una serie de inversiones(MONTO) representado en formato numérico, con 8% de tasa de descuento. Se estima el flujo de ingresos a través del tiempo en un campo por cada periodo(ANO1, ANO2, ANO3, ANO4).
Se desea obtener el valor actual cada inversión. Para esto se invoca la función a través de los siguientes parámetros:
@Npv(0.08,MONTO,ANO1,ANO2,ANO3,ANO4)
ID
MONTO
ANO1
ANO2
ANO3
ANO4
@Npv(0.08,MONTO,ANO1,ANO2,ANO3,ANO4)
1
10,000
3,000
3,000
3,000
2,500
18,119.32
2
22,000
6,000
6,000
6,000
6,000
38,771.08
3
1,200
500
500
350
300
2,398.13
4
800
400
400
300
250
1,791.86
5
600
350
350
300
250
1,524.12
@Pmt
Calcula la cuota a pagar en un préstamo por cada período, incluyendo el capital más el interés. IDEA asume que el pago se encuentra adeudado al final del período.
Sintaxis
@Pmt(Valor_Actual, Tasa, nPagos) = número
Retorno
(Numérico) Retorna la cuota a pagar
Parámetros
Ejemplo
Se parte de los detalles de un préstamo: monto (MONTO) tasa anual (TASA) y cantidad de cuotas mensuales (CUOTAS).
Para esto se invoca la función a través de los siguientes parámetros:
@Pmt(MONTO,TASA/12,CUOTAS)
Ejemplo con Data
MONTO
TASA
CUOTAS
@Pmt(MONTO,TASA_M,CUOTAS)
1,000,000
0.12
36
33,214.31
5,000,000
0.08
48
122,064.61
25,000,000
0.05
12
2,140,187.04
10,000,000
0.15
18
623,847.87
400,000
0.18
60
10,157.37
@Ppmt
Devuelve el importe a pagar en un período determinado.
Sintaxis
@Ppmt(Tasa, Período, nPagos, ValorActual, ValorFuturo, Tipo) = Número
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